#Punphol101 ต้องรู้อะไร ถ้าไม่อยากให้เงินไปอยู่ใน “แชร์ลูกโซ่”
แชร์ลูกโซ่คืออะไร
รูปแบบธุรกิจ:
มุ่งหารายได้จากการระดมทุนเป็นหลัก
สิ่งที่เอามาชักจูง:
ให้ผลตอบแทนสูงกว่าอัตราดอกเบี้ยของสถาบันการเงิน ในช่วงเวลาสั้น ๆ
สิ่งที่ต่างจากธุรกิจทั่วไป:
อ้างว่านำเงินไปทำธุรกิจหรือลงทุนในรูปแบบต่าง ๆ ที่ให้ผลตอบแทนสูง แต่จริง ๆ แล้วไม่มีการทำธุรกิจใด ๆ ตามที่อ้าง ใช้วิธีการเอาเงินลงทุนของผู้ลงทุนรายใหม่ไปหมุนเวียนจ่ายให้คนเก่า
สัญญาณเตือนภัย:
ระยะแรก ๆ จะมีการให้ผลตอบแทนตามตกลง เพื่อสร้างความน่าเชื่อถือและกระตุ้นให้ไปชักชวนคนอื่นมาร่วมลงทุนเพิ่ม
ยิ่งชวนคนมาร่วมลงทุนได้มาก / ลงทุนจำนวนเยอะ / หรือลงทุนระยะเวลานาน จะยิ่งได้ผลตอบแทนมาก
ทำไมแชร์ลูกโซ่อยู่มาได้กว่า 100 ปี?
ตามข้อมูลแชร์ลูกโซ่มีมาตั้งแต่ช่วงประมาณปี ค.ศ.1880 ในประเทศเยอรมัน* ซึ่งผ่านมากกว่า 140 ปี แชร์ลูกโซ่ก็ยังคงอยู่
นั่นเป็นเพราะว่ารูปแบบธุรกิจที่แชร์ลูกโซ่อ้าง จะเปลี่ยนรูปแบบไปเรื่อย ๆ ตามยุคสมัย เช่น สินค้าเกษตร สมุนไร อาหารเสริม ไปจนถึงคริปโตเคอเรนซี่
*ที่มา: Wikipedia
ลักษณะของแชร์ลูกโซ่
ได้ผลตอบแทนสูง แต่ความเสี่ยงน้อยหรือไม่มีความเสี่ยง
กลยุทธ์การลงทุนสวยหรู คนเข้าใจยากหรืออ้างว่าเป็นความลับ
จ่ายผลตอบแทนให้คนแรกด้วยเงินลงทุนของคนใหม่ ไม่ใช่จาก “ผลกำไรจากการทำธุรกิจ”
ผลตอบแทนคงที่สม่ำเสมอ การันตีผลตอบแทนไม่ว่าสภาวะตลาดจะเป็นยังไง
ไม่ได้รับการอนุมัติจากหน่วยงาน หรือให้ข้อมูลไม่ครบ
อะไรทำให้แชร์ลูกโซ่สะดุด?
หาสมาชิกใหม่ไม่ได้ ทำให้ไม่มีเงินไปจ่ายผลตอบแทนสมาชิกปัจจุบัน ดังนั้น มักจะมีกลเม็ดเสนอว่า ถ้าฝากเงินต้นไว้ต่อ จะได้ผลตอบแทนที่สูงขึ้น
สมาชิกถอนเงินต้นที่เอามาลงทุนออกจำนวนมาก ซึ่งอาจทำให้หมุนเงินไม่ทัน เช่น มีข่าวที่ทำให้สมาชิกเกิดความไม่มั่นใจ เลยขอถอนเงินออก ดังนั้น วิธีที่เห็นได้บ่อย ๆ คือถ้าลงทุนยิ่งมากจะได้ผลตอบแทนมาก แต่ห้ามถอนเงินต้นออก
สมมุติว่า นาย A ระดมเงินลงทุนคนละ 10,000 บาท โดยการันตีผลตอบแทนเดือนละ 30%
ภายใน 5 เดือนนาย A จะมีเงินสดในมือ 115,000 บาท โดยไม่มีธุรกิจจริง
สมมุติว่าเดือนที่ 6 สมาชิกคนที่ 1 และ 2 ได้ผลตอบแทนเป็นที่พอใจและต้องการถอนเงินต้น 10,000 ออก และนาย A หาสมาชิกเพิ่มไม่ได้หรือหาได้แต่เงินไม่เพียงพอนำมาจ่ายผลตอบแทนสมาชิกทั้งหมด ภายในเดือนที่ 7 นาย A จะมีเงินไม่เพียงพอจ่ายผลตอบแทน
หรือส่วนใหญ่นาย A อาจจะหอบเงิน 115,000 บาทหนีไปตั้งแต่เดือนที่ 5 ทำไมสมาชิกทุกคนศูนย์เงิน ขึ้นอยู่ว่ามากหรือน้อย
*ตัวเลขนี้สมมุติสมาชิกแค่ 16 คน อย่าลืมว่าความเป็นจริง บางกรณีผู้เสียหายหลายหมื่นคน
แยกขายตรง กับขายตรงที่แอบแฝงแชร์ลูกโซ่ยังไง?
ป้องกันถูกหลอก
ใช้เวลาในการตัดสินใจ พิจารณาโดยตั้งคำถาม เช่น คนที่มาชวนเราน่าเชื่อถือแค่ไหน ต้นทุนสินค้าและราคาเหมาะสมหรือไม่ รายได้และผลตอบแทนมีความเป็นไปได้แค่ไหน
ขอเอกสารที่เกี่ยวข้องมาเป็นข้อมูล
ศึกษาหาข้อมูล และเพิ่มความรู้ด้านการลงทุน
ตรวจสอบกับหน่วยงานราชการ เช่น
สำนักงานคณะกรรมการคุ้มครองผู้บริโภค
ตรวจสอบรายชื่อผู้ประกอบธุรกิจขายตรงและตลาดแบบตรง ที่ได้รบการจดทะเบียนถูกต้อง https://www.ocpb.go.th/more_news.php?cid=376
BOT License Check
ระบบการตรวจสอบข้อมูลใบอนุญาตหรือใบขึ้นทะเบียนให้ประกอบธุรกิจที่อยู่ภายใต้การกำกับของธนาคารแห่งประเทศไทย https://www.bot.or.th/App/BOTLicenseCheck/
SEC Check First
ค้นหารายชื่อผู้ให้บริการในตลาดทุนที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ ก.ล.ต. รวมถึงค้นหาผลิตภัณฑ์ที่ได้รับอนุญาตเพื่อช่วยในการตัดสินใจลงทุน
รวมถึงค้นหารายชื่อผู้ที่ไม่ได้รับอนุญาต/จดทะเบียน/ความเห็นชอบที่อยู่ใน Investor Alert https://market.sec.or.th/LicenseCheck/Search
แต่ถ้าถูกหลอกแล้ว ทำอย่างไรได้บ้าง?
1. เก็บรวบรวมเอกสารที่เกี่ยวข้อง เช่น โบรชัวร์ เอกสารรับ-จ่ายเงิน
2. แจ้งความที่สถานีตำรวจ
3. โทรปรึกษาหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง
หน่วยงานที่สามารถสอบถามข้อมูลเพิ่มเติม
– สำนักงานคณะกรรมการคุ้มครองผู้บริโภค (สคบ.) โทร 1166
– ศูนย์รับแจ้งการเงินนอกระบบ โทร 1359
– สำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.) โทร 02 219 3600
– สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ โทร.1207
