#Punphol101 ซื้อกองทุน Thai ESG ดีไหม? ต่างยังไงกับกองทุนอื่น
Thailand ESG Fund (ThaiESG) คืออะไร?
กองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืน อีกทางเลือกการลงทุนสำหรับใครที่ต้องการลงทุนระยะยาวในธุรกิจที่เน้นความยั่งยืน และยังได้รับสิทธิประโยชน์ทางภาษีอีกด้วย
ThaiESG ลงทุนในอะไรบ้าง?
ลงทุนในทรัพย์สินอย่างใดอย่างหนึ่งหรือหลายอย่าง ซึ่งเป็นทรัพย์สินที่ออกโดยภาครัฐไทย หรือกิจการที่จัดตั้งขึ้นตามกฎหมายไทย โดยเฉลี่ยในรอบปีบัญชีมากกว่า 80% ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ (NAV)
E = Environment ธุรกิจที่ยั่งยืน ใช้ทรัพยากรคุ้มค่า
S = Social ธุรกิจที่ยั่งยืน มีความสัมพันธ์ที่ดีกับ Stakeholders
G = Governance ธุรกิจที่ยั่งยืน มีการกำกับดูแลที่โปร่งใส
ลงทุนอะไรบ้าง?
1. หุ้นไทยที่จดทะเบียนใน SET หรือ mai
• เรตติ้งโดดเด่นด้านสิ่งแวดล้อมหรือความยั่งยืน 1)
• เปิดเผยข้อมูลการปล่อยก๊าซเรือนกระจก
• เรตติ้งโดดเด่นด้านธรรมาภิบาล 2)
2 พันธบัตรรัฐบาล/ตราสารหนี้ไทย
• ตราสารเพื่ออนุรักษ์สิ่งแวดล้อม (Green bond)
• ตราสารเพื่อความยั่งยืน (Sustainability bond)
• ตราสารส่งเสริมความยั่งยืน (Sustainability – linked bond)
3. โทเคนดิจิทัลเพื่อการลงทุน (Investment token) 3)
• โครงการอนุรักษ์สิ่งแวดล้อม (Green-project token)
• โครงการที่เกี่ยวข้องด้านความยั่งยืน(Sustainability-project token)
• โทเคนดิจิทัลเพื่อส่งเสริมความยั่งยืน (Sustainability – linked token)
ThaiESG ต่างยังไงกับ SSF RMF
วงเงินกองทุนลดหย่อนภาษีรวมสูงสุด 800,000 บาท
*เมื่อรวมกับกองทุนการออมเพื่อการเกษียณอื่น ๆ ได้แก่ กองทุนสํารองเลี้ยงชีพ (PVD) กองทุนบําเหน็จบํานาญข้าราชการ (กบข.) กองทุนการออมแห่งชาติ (กอช.) กองทุนสงเคราะห์ครูเอกชน แล้วไม่เกิน 500,000 บาท
สิทธิประโยชน์ทางภาษีของ ThaiESG
– ขั้นต่ำการซื้อ
ไม่กำหนดจำนวนขั้นต่ำในการซื้อหน่วยลงทุน และไม่กำหนดเงื่อนไขการซื้อต่อเนื่องทุกปี
– ลดหย่อนภาษีเงินได้
ค่าซื้อหน่วยลงทุน ThaiESG หักลดหย่อนภาษีเงินได้ไม่เกิน 30% ของเงินได้พึงประเมิน แต่ไม่เกิน 300,000 บาท/คน/ปี
(ไม่รวมวงเงินกลุ่มเกษียณที่รวมกันไม่เกิน 500,000 บาท)
สามารถหักลดหย่อนค่าซื้อหน่วยลงทุน ThaiESG ได้ตามจำนวนที่ซื้อทุกปีจนถึงปีพ.ศ. 2569
– การขายคืน
ใครที่ซื้อหน่วยลงทุน ระหว่างวันที่ 1 มกราคม 2567 – 31 ธันวาคม 2569 สามารถขายคืนหน่วยลงทุนได้เมื่อถือครองไม่น้อยกว่า 5 ปี นับจากวันที่ลงทุน (วันชนวัน)
ใครที่ซื้อหน่วยลงทุน ก่อนวันที่ 1 มกราคม 2567 ต้องถือครองหน่วยลงทุน 8 ปี (นับวันชนวัน) เนื่องจากยังไม่มีการปรับนโยบาย
– กำไรจากการขายคืนหน่วยลงทุน (Capital Gain)
กรณีที่ขายเมื่อครบตามกำหนด ได้รับยกเว้นภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา ตามที่กรมสรรพากรกำหนด
Note:
อย่าลืมแจ้งความประสงค์ที่จะใช้สิทธิหักลดหย่อนภาษี ต่อบริษัทจัดการลงทุน (บลจ.) ที่ผู้ลงทุนได้ซื้อหน่วยลงทุนด้วย
อยากลงทุน แต่ไม่รู้ว่า ThaiESG มีกองทุนอะไรบ้าง?
ขั้นตอนที่ 1 กดลิงก์ที่แคปชั่น
ขั้นตอนที่ 2 กด tick ถูก หน้าคำว่า ThaiESG แล้วกด ค้นหา
ขั้นตอนที่ 3 เลือกดูข้อมูลกองทุนที่สนใจ โดยสามารถดูได้ทั้ง ภาพรวม ผลการดำเนินงาน และค่าธรรมเนียม
กองทุน ThaiESG เหมาะกับใคร?
ใครที่อยากวางแผนภาษีด้วยกองทุนลดหย่อนภาษี ผ่านบริษัทในประเทศที่ให้ความสำคัญกับ ESG
Q: Thai ESG คุ้มค่าไหม?
A: ขึ้นอยู่กับเป้าหมายในการลงทุนด้วย ถ้าเราสนใจการลงทุนในธุรกิจที่สร้างผลกระทบเชิงบวกต่อสิ่งแวดล้อมและสังคม กองทุนนี้ก็น่าสนใจมาก แต่ถ้าต้องการเพียงเพื่อลดหย่อนภาษี อาจพิจารณาเปรียบเทียบกับ RMF หรือ SSF ที่มีเงื่อนไขลดหย่อนใกล้เคียงกัน
คำเตือน : เงื่อนไขลดหย่อนภาษีเป็นไปตามที่กรมสรรพากรกำหนด ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่ระบุไว้ในคู่มือการลงทุนในกองทุนรวมดังกล่าว และควรทําความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนการตัดสินใจลงทุน
